Análisis de Productos y Servicios de Financiación

Objetivos: 

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

  • Entender los conceptos básicos de financiación propia y financiación ajena.
  • Distinguir los diferentes tipos de valores negociables que forman el capital de determinadas sociedades.
  • Comprender el papel de las ayudas y subvenciones públicas dentro de la financiación empresarial; las operaciones de crédito y préstamo y la forma en que se liquidan las cuentas corrientes de crédito.
  • Analizar los documentos de formalización de las operaciones de pasivo para la empresa y,
  • en particular, los créditos y préstamos.
  • Analizar los diferentes sistemas de amortización de préstamos y distinguir los elementos del coste en las operaciones de crédito y préstamo.
  • Comprender el concepto de descuento comercial y sus modalidades.
  • Analizar en qué consiste una remesa de descuento y una línea de descuento.
  • Distinguir los elementos del coste en las operaciones de descuento.
  • Conocer y analizar los sujetos que intervienen en las operaciones leasing y las modalidades
  • que puedan realizarse.
  • Realizar el cálculo de una operación de leasing y su cuadro de amortización.
  • Comprender los principios de la fiscalidad especial de las operaciones de leasing.
  • Conocer el concepto y la definición legal del renting, distinguiéndola del alquiler tradicional, así como entre renting y leasing. Analizar los sujetos que intervienen en las operaciones renting.
  • Realizar el cálculo de una operación de renting y analizar sus costes.
  • Conocer el concepto y la definición del factoring; la gestión de cobro mediante factoring; el concepto de reverse factoring o pago confirmado y las ventajas e inconvenientes de la utilización del factoring.
  • Analizar los sujetos que intervienen en las operaciones factoring y las ventajas para los diferentes sujetos que intervienen del reverse factoring o pago confirmado.
  • Distinguir los diferentes costes del factoring; liquidar una operación.
Contenidos: 

1. Unidad Didáctica 1: Financiación propia y financiación ajena

                   1.1. Introducción

                    1.1.1. Tipos

                    1.1.2. Elección de la forma de financiación de una empresa

                    1.1.3. Autofinanciación

                    1.1.4. Recursos propios frente a recursos ajenos

                1.2. Autofinanciación

                   1.3. El capital

                    1.3.1. Concepto y características

                    1.3.2. Ampliación de capital

                    1.3.3. Remuneración del capital

                    1.3.4. Modalidades de emisión de valores en los mercados de capitales

                    1.3.5. Valores negociables

                    1.3.6. Características principales de la emisión de acciones y otros valores en bolsa

                1.4. Las reservas

                1.5. Elección entre fuentes de financiación internas y externas

                   1.6. Recursos híbridos entre financiación propia y ajena

                       1.6.1. Ayudas y subvenciones públicas

                        A) Concepto y delimitación

                        B) Defensa de la competencia

                        C) Formas de ayuda utilizadas

                    1.6.2. Títulos convertibles y warrants

                    1.6.3. Créditos participativos

                1.7. El capital-riesgo como forma de incrementar la financiación propia de la empresa

                   1.8. Financiación a través de entidades de crédito

                    1.8.1. Concepto y características

                    1.8.2. Tipos de operaciones

                       1.8.3. Negociación con las entidades financieras

                        A) Planteamiento

                        B) La información que los bancos tienen de sus clientes

                        C) La información que los bancos tienen de sus clientes

                        D) Técnica de negociación de puntos fuertes y débiles

                        E) Evaluación de las necesidades

                        F) Presentación de expedientes ante la entidad bancaria

                        G) Seguimiento del expediente dentro de la entidad

                        H) Actuación final, tras la respuesta de la entidad

                        I) La negociación desde el punto de vista de una entidad financiera

                        J) Presentación de expedientes

                    1.8.4. Las fases empresariales: su financiación

                   1.9. La financiación de proveedores o el crédito interempresarial

                    1.9.1. Planteamiento

                    1.9.2. Características de la financiación de proveedores

 

         Unidad Didáctica 2: Las operaciones crédito y préstamo

                   2.1. Las operaciones de crédito

                    2.1.1. Concepto de crédito

                    2.1.2. Características de los créditos

                    2.1.3. Diferencias entre las operaciones de préstamo y las de crédito en cuenta corriente

                    2.1.4. Modalidades

                    2.1.5. Formalización contractual y fuerza ejecutiva de las pólizas y escrituras públicas de los contratos de crédito y préstamo

                    2.1.6. Liquidación de las cuentas de crédito

                    2.1.7. Tasa anual equivalente en las cuentas de crédito

                Caso práctico 1

                   2.2. Las operaciones de préstamo

                    2.2.1. Concepto

                    2.2.2. Clasificación de las operaciones de préstamo

                       2.2.3. Operaciones de préstamo según el sistema de amortización

                        A) Perspectiva general

                        B) Préstamos con liquidación de intereses y devolución del capital al vencimiento

                        C) Préstamos por cuotas constantes comprensivas de capital e intereses postpagables

                        D) Préstamos amortizados por cuotas constantes de capital, con liquidación de intereses postpagables a cada periodo sobre el capital vivo

                        E)  Préstamos por cuotas crecientes en progresión geométrica comprensivas de capital e intereses

                    2.2.4. Carencia de capital

                    2.2.5. Comparativa de los diferentes sistemas de amortización analizados

                    2.2.6. Influencia de la periodicidad de las cuotas en el coste de los préstamos

                    2.2.7. Influencia de la periodicidad de las cuotas en el coste de los préstamos

                    2.2.8. Préstamos a interés variable

                       2.2.9. Préstamos hipotecarios

                        A) Concepto

                        B) Regulación de los préstamos hipotecarios finalistas en el mercado hipotecario

                        C) Tasación y valoración de bienes constituidos como garantía de préstamos hipotecarios

                        D) Definición de los tipos de referencia oficiales del mercado hipotecario

                       2.2.10. Elementos de coste en las operaciones de préstamo

                        A) Clasificación

                        B) Comisiones a favor de la entidad concedente

                        C) Gastos de formalización

                        D) Costes periódicos

                        E) Compensación por amortización anticipada

                       F) Costes de cancelación

                   1 2.2.11. Coste efectivo de los préstamos

                   1 2.2.12. Intereses de demora y cierre de cuenta por impago

                   1 2.2.13. Ejemplos de operaciones de préstamo

 

         Unidad Didáctica 3: Descuento comercial

                3.1. Definiciones

                3.2. Delimitación

                3.3. Cómputo del riesgo en CIRBE

                3.4. Coste financiero del descuento comercial

                3.5. Liquidación del descuento comercial

                3.6. Descuento de letras

                3.7. Descuento de recibos normalizados con funciones de giro

                3.8. Descuento de pagarés normalizados con funciones de giro

                3.9. Descuento de pagarés normalizados con funciones de giro

               1 3.10. Remesas de efectos en fichero y a través de la Banca Electrónica

               1 3.11. Actuación de la entidad de crédito descontante en caso de impago del librado

               1 3.12. Elementos de coste en las operaciones de descuento comercial

               1 3.13. Funcionamiento de una línea de descuento

 

       Unidad Didáctica 4: Leasing

                4.1. Definición y regulación legal

                4.2. Clases de operaciones de leasing

                4.3. Condiciones generales de las operaciones de leasing

                4.4. Cálculo de la amortización del leasing

                   4.5. Tratamiento fiscal de las operaciones de arrendamiento financiero

                    4.5.1. Regulación y componentes

                    4.5.2. Carga financiera

                    4.5.3. Recuperación del coste

                    4.5.4. Gravamen indirecto

                4.6. Costes del leasing

                4.7. Leasing internacional

                4.8. Ejemplo de cálculo del leasing con aplicaciones informáticas

 

          Unidad Didáctica 5: Renting

                5.1. Concepto y regulación del renting

                5.2. Diferencias entre el renting y el alquiler tradicional

                5.3. Diferencias entre el renting y el leasing

                5.4. Ventajas del renting

                5.5. Régimen fiscal del renting

                5.6. Costes del renting

                5.7. Forma de cálculo del renting

                5.8. Cálculo de renting con aplicaciones informáticas

         16. Factoring

                6.1. Concepto de factoring

                6.2. Gestión de cobro de facturas a clientes mediante factoring

                6.3. Ventajas e inconvenientes de la utilización del factoring

                6.4. Los costes del factoring

                6.5. Liquidación del factoring

                   6.6. Reverse factoring, pago confirmado o Confirming

                    6.6.1. Concepto

                    6.6.2. Relación entre la entidad financiera y la empresa cliente

                    6.6.3. Utilidad del pago confirmado para la empresa cliente

                    6.6.4. Relación entre la entidad financiera y los proveedores

                    6.6.5. Utilidad del pago confirmado para los proveedores

                    6.6.6. Conclusiones finales acerca del pago confirmado

                    6.6.7. Costes del pago confirmado

Modalidad: 
Online
Familia: 
Administración y gestión
Fecha: 
Curso permanente
Precio: 

140 euros

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