Blanqueo de capitales en el sector bancario

Objetivos: 

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

  • Saber lo que es el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
  • Conocer la legislación en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
  • Ver las implicaciones penales que tienen ambos casos
  • Conocer el funcionamiento internacional de los diferentes países en materia de blanqueo de capitales.
  • Identificar las instituciones de carácter supranacional que ostentan competencias en la materia.
  • Profundizar en la actuación del GAFI, sus funciones y  sus últimas recomendaciones.
  • Saber quiénes son los sujetos obligados por la ley.
  • Identificar las actuaciones pertinentes cuando se crea que se está ante un acto de blanqueo de capitales.
  • Conocer los controles internos que tienen que tener los sujetos obligados.
  • Reconocer las infracciones y las sanciones, así como el procedimiento sancionador.
  • Conocer diferentes casos o supuestos donde se habría que aplicar la Ley 10/2010.
  • Identificar lo que es un Paraíso fiscal.
  • Conocer lo que es un Territorio Offshore
  • Conocer cómo afecta la Ley 10/2010 a las entidades financieras.
  • Profundizar en casos especiales de operaciones de riesgo que se pueden dar en el contexto de las entidades bancarias
Contenidos: 

Unidad Didáctica 1: Introducción

                Objetivos

                   1. Normativa estatal

                    1.1. Disposiciones aplicables

                    1.2. Objeto de la Ley 10/2010

                   2. ¿Qué es el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo?

                    2.1. ¿Qué es el blanqueo de capitales?

                    2.2. ¿Qué es la financiación del terrorismo?

                   3. El blanqueo de capitales y el Código Penal

                    3.1. Artículo 301 del Código Penal

                    3.2. Artículo 302 del Código Penal

                   4. La financiación del terrorismo y el Código Penal

                    4.1. Artículo 576 bis, apartado 1, del Código Penal

                    4.2. Artículo 576 bis, apartado 3, del Código Penal

                5. Blanqueo de capitales VS Financiación del terrorismo

                6. El SEPBLAC

                7. Ejemplos

 

         Unidad Didáctica 2: Normativa internacional

                Objetivos

                1. Marco jurídico supranacional

                2. Ámbito internacional

                3. El GAFI y sus recomendaciones

                       3.1. El GAFI

                        3.1.1. Origen, objetivos y composición

                        3.1.2. Características generales

                       3.2. Recomendaciones

                        3.2.1. Introducción

                        3.2.2. Políticas y coordinación de AML/CFT

                        3.2.3. El blanqueo de capitales y el comiso

                        3.2.4. Financiación del terrorismo, financiación de la proliferación

                        3.2.5. Medidas preventivas (I)

                        3.2.6. Medidas preventivas (II)

                        3.2.7. Transparencia y titularidad real de las personas jurídicas y otros instrumentos

                        3.2.8. Facultades y responsabilidades de las autoridades competentes y otras medidas institucionales

                        3.2.9. Cooperación internacional

                   4. Unión Europea

                    4.1. Marco político de la Unión

                       4.2. Normativa europea

                        4.2.1. Introducción

                        4.2.2. Primera Directiva

                        4.2.3. Segunda Directiva

                        4.2.4. Tercera Directiva

                        4.2.5. Cuarta Directiva

 

         Unidad Didáctica 3: Estudio de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales

                Objetivos

                1. ¿Quiénes son los sujetos obligados por la Ley 10/2010?

                   2. ¿Qué actuaciones se deben seguir?

                    2.1. Introducción

                       2.2. Medidas normales

                        2.2.1. Identificación formal/Identificación del titular real

                        2.2.2. Propósito e índole/Seguimiento de la relación de negocios

                        2.2.3. Aplicación de las medidas

                       2.3. Medidas simplificadas

                        2.3.1. Respecto de clientes

                        2.3.2. Respecto de productos u operaciones

                       2.4. Medidas reforzadas

                        2.4.1. Introducción

                        2.4.2. Relaciones de negocio y operaciones no presenciales

                        2.4.3. Corresponsalía bancaria transfronteriza

                        2.4.4. Personas con responsabilidad pública

                        2.4.5. Tratamiento de datos de personas con responsabilidad pública

                        2.4.6. Productos/operaciones propicias al anonimato. Nuevos desarrollos tecnológicos

                   3. ¿Cómo, a quién, qué y por qué se debe informar?

                    3.1. Examen especial y comunicación por indicio

                    3.2. Comunicación sistemática y exención de responsabilidad

                    3.3. Resumen de los pasos a seguir

                   4. El control interno

                    4.1. Medidas de control interno

                    4.2. Órganos centralizados de prevención

                    4.3. Examen externo

                    4.4. Formación. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes

                    4.5. Sucursales y filiales en terceros países. Protección de datos de carácter personal

                    4.6. Los medios de pago

                5. ¿Cuáles son los órganos de prevención?

                6. Infracciones y sanciones. Procedimiento sancionador

                    6.1. Infracciones y sanciones

                    6.2. Graduación de las sanciones

                    6.3. Prescripción de las infracciones y de las sanciones

                    6.4. Responsabilidad

                    6.5. Procedimiento sancionador y medidas cautelares

 

         Unidad Didáctica 4: Prevención

                Objetivos

                   1. Operaciones de riesgo o sospechosas

                    1.1. Introducción

                    1.2. Enumeración

                    1.3. Riesgo asociado a clientes personas físicas

                    1.4. Riesgo asociado a clientes personas jurídicas

                    1.5. Riesgo asociado a representantes o administradores

                    1.6. Riesgo asociado a representantes o administradores

                    1.7. Riesgo asociado a los empleados y profesionales vinculados

                   2. Paraísos Fiscales y Territorios Offshore

                    2.1. Introducción

                    2.2. Características

                    2.3. Identificación de un paraíso fiscal

                    2.5. Territorios offshore

 

         Unidad Didáctica 5: Entidades bancarias

                Objetivos

                1. Introducción

                   2. La Ley 10/2010 y las entidades bancarias

                    2.1. Sujetos obligados

                    Ejercicio 16

                    2.2. Obligaciones de las entidades bancarias

                   3. Operaciones de riesgo o sospechosas

                    3.1. Introducción

                    3.2. Operaciones relacionadas con la identificación del cliente

                    3.3. Operaciones relacionadas con las características de la operación

                    3.4. Operaciones relacionadas con el medio de pago utilizado

                    3.5. Operaciones atípicas

Modalidad: 
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Familia: 
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